Onze werkwijze

Onze dienstverlening samengevat in zes stappen

Elk relatie is voor ons uniek, Wat Holland Verzekerd voor u kan betekenen hangt af van uw specifieke wensen en omstandigheden. Onze taak, u helpen bij het maken van de juiste keuzes die naadloos aansluiten bij uw individuele financiële situatie. Om u daarin te adviseren volgen wij een procedure die bestaat uit onderstaande stappen.

Stap 1: kennismaking

Het adviestraject met ons begint met een kennismaking / intake gesprek. Dit gesprek (max 1 uur) is kosteloos en geheel vrijblijvend. Op deze manier kunnen wij onze werkwijze en diensten toelichten en kunt u bepalen of wij met onze aanpak bij u passen.

Stap 2: Opdracht tot dienstverlening

In dit documenet wordt vastgelegd welke dienst(en) u wilt laten uitvoeren door ons en tegen welke beloningsstructuur en tarief. Tevens (en) word(en) geeft u hierin akkoord voor de wijze waarop de dienstuitgevoerd.

Stap 3: Inventarisatie 

Vervolgens brengen wij uw persoonlijke situatie in kaart. We bespreken uw wensen en uw persoonlijk en financiële situatie. Maar ook gaan we in dit gedeelte van het traject na waar uw prioriteiten liggen indien bepaalde keuzes rondom het gegeven advies dit van ons vraagd.

Stap 4: Analyseren

Nadat wij ons een goed beeld hebben gevormd van uw wensen, uw huidige en toekomstige situatie, gaan wij deze gegevens analyseren. Wij stellen vast waaraan het advies moet voldoen, zodat het advies volledig op uw situatie wordt/is afgestemd. dit doen wij aan de hand van een aantal analyses op het gebied van fiscaliteit, vermogensopbouw, productvoorwaarden en netto besteedbaar inkomen en inkomensgevolgen bij overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid. In deze fase lichten wij de verschillende mogelijkheden toe en geven aan wat de voor cq. nadelen van deze mogelijkheden zijn.

Stap5: Advies

Op basis van de inventarisatie en analyse komen wij uiteindelijk tot een concreet advies. In dit advies geven wij exact aan welk product naar ons oordeel goed past bij uw wensen, doelstellingen en mogelijkheden. Daarnaast geven we aan bij welke aanbieder en voorwaarden dit product kan worden afgenomen.

Stap 6: Onderhoud

Indien u dat wenst kunnen wij u, nadat het product door onze bemiddeling is afgelsoten, blijven ondersteunen. Dit doen wij bij voorkeur d.m.v. van aangaan een service-abonnement met u. U kunt dan met al uw vragen over het afgelsoten product bij ons terecht. Daarnaast zullen wij periodiek controleren of het product en/of dienst nog steeds aansluit bij uw situatie. kijk voor meer informatie bij onze Abonnementen.